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山東同創(chuàng)金屬材料有限公司 資金是企業(yè)生計成長的關(guān)鍵。在經(jīng)歷了鋼貿(mào)行業(yè)的資金困境之后，資金問題有向無縫鋼管臨盆企業(yè)伸展的趨勢。當(dāng)前，很多無縫鋼管企業(yè)都感到到了來自資金方面的巨大壓力，甚至有個別平易近營小無縫鋼管企業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)資金鏈斷裂的現(xiàn)象。面對資金難題，無縫鋼管企業(yè)要若何邁過這道“坎”？2月21日，中國無縫鋼督工業(yè)協(xié)會副秘書長、財務(wù)資產(chǎn)部主任屈秀麗就這一問題接收了《中國冶金報》記者的專訪。
記者：當(dāng)前無縫鋼管行業(yè)的資金艱苦是若何產(chǎn)生的？
屈秀麗：從我們懂得的情況來看，無縫鋼管企業(yè)在資金方面確切異常重要。但從統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，2013年，大中型無縫鋼管企業(yè)的銀行借錢同比仍然保持增長，增速為8.41%。個中，經(jīng)久借錢同比降低2.20%，短期借錢同比增長12.86%。在全行業(yè)銀行借錢總額同比增長的背景下，為什么無縫鋼管企業(yè)的資金仍然異常重要？
起首，與無縫鋼管市場嚴(yán)格的形勢有關(guān)。當(dāng)前，無縫鋼管市場市場供大于求的抵觸十分明顯，無縫鋼管企業(yè)在發(fā)賣方面出現(xiàn)艱苦，再加上聊城無縫鋼管市場價格低位運行，導(dǎo)致無縫鋼管企業(yè)發(fā)賣貨款的回籠存在較大難度，尤其是貨款回籠中現(xiàn)金的比例較低，表現(xiàn)為應(yīng)收賬款和產(chǎn)成品資金占用同比增長。
其次，與全行業(yè)的范圍擴大有關(guān)。2013年，我國無縫鋼管產(chǎn)量同比增長7.5%，仍然保持較高的增速。是以，全行業(yè)的資金流范圍會響應(yīng)擴大。作為資金密集型行業(yè)，無縫鋼管企業(yè)的自有資金相對有限，資金流跟不上范圍擴大的速度，只能依附銀行借錢來支撐范圍擴大。與此同時，無縫鋼管企業(yè)還有大量的在建工程項目。如今，銀行嚴(yán)格控制對新建無縫鋼管項目標(biāo)經(jīng)久借錢，企業(yè)很難籌集到用于項目扶植的資金，只能將流動資金貸款用于經(jīng)久項目扶植，形成“短貸長用”的現(xiàn)象。這導(dǎo)致無縫鋼管企業(yè)在流動資金方面仍然存在缺口。
再其次，與全行業(yè)較低的盈利程度有關(guān)。無縫鋼管行業(yè)多年來一向處于微利狀況，資金每流轉(zhuǎn)一圈就少一些，導(dǎo)致企業(yè)缺乏自有資金積聚才能，完全依附銀行貸款。
最后，客歲第四時度國務(wù)院《關(guān)于化解產(chǎn)能嚴(yán)重多余抵觸的指導(dǎo)看法》宣布之后，銀行對產(chǎn)能多余行業(yè)嚴(yán)格控制信貸和融資，存在必定的“一刀切”現(xiàn)象。這導(dǎo)致無縫鋼管行業(yè)新增產(chǎn)能項目標(biāo)信貸被收緊，企業(yè)日常運營所需的資金也受到波及。即就是授信額度較高的大型無縫鋼管企業(yè)，在銀行貸款到期之后續(xù)貸難度也有所加大，并且很難持續(xù)享受之前的優(yōu)惠前提。
在上述身分的合營感化下，無縫鋼管企業(yè)對于資金艱苦的感觸感染和反響越來越強烈。然則，從行業(yè)整體運行情況來看，資金壓力的加大沒有影響到無縫鋼管企業(yè)的安穩(wěn)運行，沒有出現(xiàn)因資金問題影響正常臨盆的情況。同時，固然應(yīng)收賬款、敷衍賬款的范圍同比均有所擴大，但無縫鋼管企業(yè)多年來一向保持“不給錢不發(fā)貨”的經(jīng)營原則，應(yīng)收和敷衍賬款的增長都在可控范圍內(nèi)，未出現(xiàn)較大范圍的“三角債”問題。
記者：無縫鋼管企業(yè)在資金治理方面做了哪些有成效的工作？
屈秀麗：從2013年無縫鋼管行業(yè)的實際運行情況來看，固然大中型無縫鋼管企業(yè)的銀行借錢總額同比增長，但財務(wù)費用卻同比降低，降低幅度為2.99%，顯示出無縫鋼管企業(yè)在資金治理方面所做的工作取得了明顯的后果。
一方面，2012年國度持續(xù)兩次降低貸款利率的政策，對企業(yè)降低融資成本起到了很大的感化；另一方面，企業(yè)在資金治理方面也下了很多工夫。
起首，大幅緊縮原材料庫存。以前，無縫鋼管企業(yè)每到歲終都邑大量量購進等原燃料進行冬儲，導(dǎo)致原燃料庫存資金占用大幅增長。2013年，絕大多半無縫鋼管企業(yè)都將原燃料庫存嚴(yán)格控制在較低程度，請求可以或許保持正常臨盆即可，不再盲目冬儲，削減了資金占用。
其次，部分大企業(yè)經(jīng)由過程財務(wù)公司進行集中資金治理，取得了優(yōu)勝的后果。例如，太鋼、馬鋼、聊城無縫鋼管集團等企業(yè)近幾年均獲準(zhǔn)成立財務(wù)公司，對集團所有子公司的賬戶進行集中治理，統(tǒng)配應(yīng)用，對外進行統(tǒng)借統(tǒng)貸。這不僅降低了無縫鋼管企業(yè)的財務(wù)成本，并且使財務(wù)公司獲得了可不雅的經(jīng)濟效益。
再其次，一些企業(yè)經(jīng)由過程海外融資有效地緩解資金艱苦和控制資金成本。比如，聊城無縫鋼管集團、本鋼、新余無縫鋼管等企業(yè)經(jīng)由過程境外子公司進行融資的后果就比較好。
此外，在直接融資方面，不少企業(yè)經(jīng)由過程發(fā)行債券等融資手段取得了相對低成本的融資。據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會統(tǒng)計，截至2013歲尾，無縫鋼管企業(yè)累計發(fā)行債務(wù)融資對象約6000億元，待了償余額2568億元。
記者：2014年無縫鋼管企業(yè)的資金壓力和融資情況若何？
屈秀麗：從2014年的情況來看，資金重要的形勢將加倍嚴(yán)格。
起首，跟著化解產(chǎn)能多余工作的進一步開展，銀行體系對無縫鋼管行業(yè)貸款和融資的控制力度將持續(xù)加大。其次，跟著鋼貿(mào)危機的進一步發(fā)酵，銀行對鋼貿(mào)商貸款的控制將進一步收緊，鋼貿(mào)商資金重要的情況將加劇，這將影響無縫鋼管企業(yè)發(fā)賣資金的回籠。再其次，無縫鋼管企業(yè)的效益在短期內(nèi)很難出現(xiàn)根本好轉(zhuǎn)，自有資金的積聚才能仍然欠缺。
然則，資金艱苦的問題并非沒有解決之道。無縫鋼管企業(yè)經(jīng)由過程控制范圍、緊縮庫存、進步資金應(yīng)用效力等手段，可以有效控制資金風(fēng)險，邁過資金這道“坎”。
從今朝的情況看，無縫鋼管行業(yè)的資金存量仍異常可不雅。2013年，即就是在異常艱苦的情況下，無縫鋼管行業(yè)的銀行借錢范圍仍有所擴大，注解銀行體系仍然為無縫鋼管行業(yè)供給了須要的支撐。國度和銀行對無縫鋼管行業(yè)的貸款政策仍保持“有保有壓”，鋼協(xié)也在呼吁對一些相符國度家當(dāng)政策、相符《無縫鋼管行業(yè)規(guī)范前提》的企業(yè)賜與資金支撐，推動無縫鋼管行業(yè)健康運行和轉(zhuǎn)型進級。
記者：那么，無縫鋼管企業(yè)應(yīng)當(dāng)如何經(jīng)由過程內(nèi)部挖潛減輕資金壓力？
屈秀麗：從內(nèi)部來看，無縫鋼管企業(yè)減輕資金壓力的潛力很大。
第一，要控制產(chǎn)量范圍。化解產(chǎn)能多余是無縫鋼管行業(yè)當(dāng)前最重要的工作。無縫鋼管企業(yè)要化解資金難題，起重要在控制增量高低工夫。在當(dāng)前銷量、價格、效益均不睬想的情況下，持續(xù)擴大臨盆范圍會使無縫鋼管企業(yè)對資金的需求進一步增長，帶來更大的資金壓力。是以，無縫鋼管企業(yè)應(yīng)避免盲目標(biāo)范圍擴大。
第二，要鼎力緊縮產(chǎn)成品和原材料庫存。庫存資金占用在無縫鋼管企業(yè)的資金壓力中占據(jù)很大比例。2013年，無縫鋼管企業(yè)固然在控制原材料庫存方面取得了明顯后果，但因為需求增速降低，產(chǎn)成品庫存有所增長，全年產(chǎn)成品庫存資金占用同比增長9.03%，大于無縫鋼管產(chǎn)量增幅。此外，部分企業(yè)仍然要在控制不合理的原燃料庫存方面下工夫。
第三，要對銀行借錢進行合理籌劃。當(dāng)前，無縫鋼管行業(yè)的短期銀行借錢和經(jīng)久借錢存量都不小，如安在充分應(yīng)用這些貸款存量的同時將資產(chǎn)負(fù)債率降下來，是無縫鋼管企業(yè)必須推敲的問題。無縫鋼管企業(yè)要對銀行借錢的范圍和構(gòu)造進行優(yōu)化，一方面恰當(dāng)削減一些不須要的借錢，另一方面用低成本的融資渠道調(diào)換一些高息貸款。
第四，要加快資金周轉(zhuǎn)效力。影響無縫鋼管企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的重要身分有三個：較高的原燃料和產(chǎn)成品庫存，范圍巨大的在建工程項目，持續(xù)增長的應(yīng)收賬款。無縫鋼管企業(yè)應(yīng)在緊縮庫存的同時，控制在建工程項目標(biāo)范圍和資金占用，恰當(dāng)清理一些不須要的在建項目。同時，企業(yè)還要合理控制應(yīng)收賬款的范圍。
第五，要進步自身的盈利程度。無縫鋼管企業(yè)要進一步經(jīng)由過程品種構(gòu)造調(diào)劑、對標(biāo)挖潛、優(yōu)化采購、強化發(fā)賣等辦法，進步產(chǎn)品的盈利才能，使資金流和企業(yè)的臨盆經(jīng)營之間形成良性的輪回，進步自有資金的積聚才能。